Unter dem Begriff Kapitalanlage versteht man die Investition von Geldbeträgen durch Direktinvestition, durch den Erwerb von Sparprodukten oder den Erwerb von Aktien oder Obligationen

Ziele der Kapitalanlage

Die Kapitalanlage verfolgt als primäres Ziel den kurz- und mittelfristigen Wertzuwachs in Form einer hohen Rendite. Damit sich dieses Ziel realisiert, sollte die Kapitalanlage weitestgehend frei von Wertschwankungen angelegt werden, um so die Wahrscheinlichkeit des Verlustes des eingesetzten Kapitals zu minimieren. Darüber hinaus ist sollten Kapitalanlagen mit Blick auf eine hohe Liquidität möglichst rasch wieder verkauft werden. Da sich die genannten Ziele jedoch in permanenter Konkurrenz zueinander verhalten, können sie auch nicht in Gänze erreicht werden. Der Einfluss der Steuer ist für viele Privatanleger ein weitere entscheidender Faktor, da in ihren Fall Kapitaleinkünfte aus Aktien und Fonds steuerpflichtig sind und somit die Rendite nach Steuern ausschlaggebend ist.

Das Prinzip der Kapitalanlage

Da der Kapitalanleger mit seiner Anlage auf den unmittelbaren Konsum des angelegten Geldes verzichtet, erfolgt seitens des Kapitalnehmers eine monetäre Entschädigung in Form einer am Kapitalmarkt orientierten Rendite in Form eines risikolosen Zinssatzes. Jedoch wird der Kapitalgeber bei einer mittelfristigen Laufzeit auch einen höheren risikolosen Zinssatz verlangen als dies bei einer kurzfristigen Kapitalanlage der Fall ist.

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Kapitalanlage: weiterführende Informationen